2021沈陽工業(yè)大學(xué)商業(yè)銀行學(xué)研究生考試大綱 正文

碩士研究生入學(xué)考試大綱
考試科目名稱：商業(yè)銀行學(xué)
一、考試科目援引教材
《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)》（第五版） 中國(guó)人民大學(xué)出版社 莊毓敏 2019年
二、考試要求：
要求學(xué)生全面系統(tǒng)地掌握商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理的主要內(nèi)容，并具備對(duì)商業(yè)銀行相關(guān)問題進(jìn)行分析的基本能力。
三、考試內(nèi)容：
1 商業(yè)銀行導(dǎo)論
l 商業(yè)銀行的起源和發(fā)展
l 商業(yè)銀行的性質(zhì)和作用
l 商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)
l 政府對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管
2 商業(yè)銀行資本管理
l 商業(yè)銀行資本的性質(zhì)與作用
l 商業(yè)銀行資本的構(gòu)成
l 資本充足與商業(yè)銀行的穩(wěn)健
l 資本的籌集與管理
3 商業(yè)銀行負(fù)債管理
l 存款的種類和構(gòu)成
l 存款的定價(jià)
l 非存款性的資金來源
l 商業(yè)銀行負(fù)債成本管理
l 我國(guó)商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
4 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理
l 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的和原則
l 存款準(zhǔn)備金的管理
l 商業(yè)銀行的流動(dòng)性需求
l 商業(yè)銀行的流動(dòng)性管理
5 貸款政策與管理
l 貸款的種類及組合
l 貸款政策與程序
l 貸款的審查
l 貸款的質(zhì)量評(píng)價(jià)
l 問題貸款的發(fā)現(xiàn)和處理
l 我國(guó)商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)管理現(xiàn)狀
6 企業(yè)貸款
l 企業(yè)貸款的種類
l 對(duì)企業(yè)借款理由的分析
l 借款企業(yè)的信用分析
l 企業(yè)貸款的定價(jià)
7 個(gè)人貸款
l 個(gè)人貸款的種類
l 個(gè)人貸款的信用評(píng)估
l 個(gè)人貸款的定價(jià)
l 個(gè)人住房貸款
l 個(gè)人消費(fèi)貸款
l 個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款
8 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
l 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論及其發(fā)展
l 利率風(fēng)險(xiǎn)及其類型
l 利率敏感性缺口管理
l 持續(xù)期缺口的衡量與管理
l 應(yīng)用金融衍生工具管理利率風(fēng)險(xiǎn)
9 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與管理
l 中間業(yè)務(wù)概述
l 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的類型
10 商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
l 商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)概述
l 商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)容
l 商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
11 商業(yè)銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)與跨國(guó)經(jīng)營(yíng)
l 商業(yè)銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)概述
l 國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)
l 外匯買賣業(yè)務(wù)
l 國(guó)際信貸業(yè)務(wù)
l 銀行業(yè)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)
12 電子銀行與互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)
l 電子銀行業(yè)務(wù)概述
l 主要的電子銀行業(yè)務(wù)
l 電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
l 互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新下的電子銀行業(yè)務(wù)
13 商業(yè)銀行的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)
l 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表
l 商業(yè)銀行的損益表
l 商業(yè)銀行的現(xiàn)金流量表
l 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析的幾種主要方法
l 商業(yè)銀行的盈利能力分析
14 現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)
l 現(xiàn)代商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)
l 現(xiàn)代支付體系的發(fā)展趨勢(shì)
l 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的發(fā)展趨勢(shì)
l 商業(yè)銀行監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)

沈陽工業(yè)大學(xué)

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